①はじめに
我が家では、自分だけではなく妻や娘の口座も活用しながら投資を行っています。
投資を始めた頃は自分名義だけで運用していましたが、優待投を続ける中で家族名義を活用するメリットを感じるようになりました。
今回は、我が家が家族名義で投資をしている理由についてご紹介します。
②資産を分散できる
家族名義で投資を行う理由のひとつが資産の分散です。
投資資産を一人に集中させるのではなく、家族それぞれの口座で保有することで管理しやすくなります。
また、将来的な資産形成という意味でも、家族全体で資産を保有していくことにメリットがあると考えています。
③優待のコスパが良くなる
我が家が家族名義を活用している最大の理由かもしれません。
株主優待には、100株保有が最も効率の良い銘柄が数多くあります。
例えば100株保有で優待がもらえる銘柄の場合、
自分100株
妻100株
娘100株
と保有することで、優待を3つ受け取ることができます。
一人で300株保有するよりも、家族で100株ずつ保有した方が優待利回りが高くなるケースも少なくありません。
実際に我が家でも、イエローハットやサンリオなどは家族名義を活用しています。
④NISA枠を有効活用できる
家族名義で投資をするもうひとつの理由がNISA枠の活用です。
NISAは一人ひとりに非課税枠が用意されています。
そのため、自分だけで運用するよりも、家族それぞれのNISA口座を活用した方が非課税の恩恵を受けやすくなります。
長期で保有する予定の優待株や配当株は、できるだけNISA口座を活用したいと考えています。
⑤まとめ
我が家が家族名義で投資をしている理由は、
・資産を分散できる
・優待のコスパが良くなる
・NISA枠を有効活用できる
この3つです。
特に優待投資では、家族名義を活用することで受け取れる優待の数が増え、投資の楽しみも大きくなります。
これからも家族で楽しめる優待銘柄を中心に保有しながら、無理のない範囲で資産形成を続けていきたいと思います。
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